Sibos 2018：反洗钱在新的支付方式中挣扎
来源： 2022-01-08 08:00:47
在过去的几年中，付款方式发生了巨大变化。但是，这种变化并不是由新技术推动的，而是由影响客户行为的一系列因素允许的大规模采用这些技术推动的。
新想法是伯恩？
在Sibos的第三天，“数字革命：管理新兴的AML和新支付方式的监管风险”小组讨论中，我们成功地洞悉了银行，监管机构和金融科技公司如何应对反洗钱（AML）鉴于新的付款方式的兴起。
该小组由以下发言人组成：渣打银行金融犯罪合规全球负责人David Howes；摩根大通财务部合规部主管Lauren Girard；通用汽车的Natalie Hall，澳大利亚联邦银行的金融犯罪合规；日本银行支付与结算系统部总监山冈宏美（Hiromi Yamaoka）。
整个小组似乎在不明确界定构成新付款方式的界限这一前提下达成了共识。银行真的了解这些付款方式意味着什么吗？
另外，交易信息通常以零散的方式存储。这意味着，尽管每个银行都拥有各自交易方的信息，但金融科技公司可以访问整个图片。当您查看不同地区（尤其是亚洲）的反洗钱法规之间的差异时，情况就变得更加复杂。
随着支付数字化程度的提高，个人风险降低，但对于银行而言，风险却增加。这意味着需要跟上有关新支付方式的反洗钱法规。吉拉德（Girard）建议，做到这一点的最佳方法是覆盖我们在代理行中看到的控制框架，并使之适应新的支付方式。
小组讨论了“ Jason Bourne”式形象的想法，执法机构可以根据他们的信用卡信用活动准确地跟踪个人。霍尔说：“我们还不在那里，我们不太可能很快到达那里，但是如果银行，金融科技公司和监管机构坐在一起讨论监管和合作框架，我们可能会有所建树。”
吉拉德说：“毕竟，这是每个人的责任。”
该文章还在《 Sibos 2018每日新闻》（Sibos Conference上我们的旗舰日刊）上有报道。单击此处查看Sibos版本的每日新闻-它们都是免费阅读！
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