爱尔兰中央银行与加尔代和ODCE讨论戴维案

中央银行金融行为总干事表示，该行对戴维的调查结果将与加尔达伊和公司执行主任办公室讨论。

但是，德维尔·罗兰(Derville Rowland)告诉Oireachtas财务委员会，对股票经纪人的调查并未形成应向其他机构进行犯罪报告的观点。

罗兰德女士说，既然调查的全部细节已经进入了公有领域，该银行很高兴与其他未具名的机构接触，他们可能会对此发挥相关作用，并补充说，它与某些机构进行了试探性的接触。

“但我绝对打算与包括安加尔达·西奥哈纳(An GardaSíochána)和公司执行总监办公室在内的许多机构进行积极讨论，与他们坐下来讨论信息的全部事实，以便他们从他们的角度出发可以考虑这件事。”她说。

她说，中央银行一直与其他州机构保持经常性联系。

罗兰女士被辛恩·费因(SinnFéin)的财政发言人皮尔斯·多赫蒂(Pearse Doherty)询问时，是否将对涉案个人的行为展开调查，她无法被抽签。

她说：“正如我们所说的，我们正在与戴维斯进行非常活跃和重要的监管合作，这是一个非常发展的局面，在评论未来针对个人的监管行动时，我无能为力。”

但她补充说，中央银行曾与戴维(Davy)争夺结果，这导致该股票经纪人“花了一会儿时间”。

她说，结果意味着戴维有关于行为和文化的问题要回答，而且确实可以回答这些问题。

她补充说：“但是爱尔兰中央银行保持其所有行动公开并且不损害其任何行动也是对的，这也是正确的。”

她补充说，此案仍是“现场监督事项”。

在回答FiannaFáil司法发言人吉姆·奥卡拉汉(Jim O'Callaghan)的问题时，罗兰女士概述了进行调查时遇到的困难的性质。

她告诉委员会，在首次交易中，当交易公开时，戴维(Davy)曾与该行联系，认为银行试图将交易减至最少并掩盖事件的严重性。

她补充说，随后提供了进一步的信息，随后经过“法医和勤奋的调查”，结果表明，所发生事件的最初特征缺乏中央银行对它所监管的公司所期望的坦率。

罗兰女士说，法定权力被用于一项非常有争议的调查中，因此，中央银行必须依靠其法定工具箱来强迫公司提供大量数据和信息。

罗兰女士问奥卡拉汉先生是否满意没有其他受害者时，只说这不是中央银行与该公司的首次接触。

她说，戴维(Davy)已确认在治理，风险管理，合规性和控制方面已发生重大变化，并确认外部人士已对此进行了审查。

她在谈到这些变化时说：“我可以告诉你，这并非偶然发生的。”她补充说，除非央行满意所投诉的问题已得到解决，否则不会结束任何调查。

罗兰德女士问道尔蒂先生，该银行是否对戴维的高级人士继续担任该集团母公司的董事感到满意，她无法透露具体细节。

但是她说，总体而言，中央银行在授权公司方面起着非常重要的作用，在这些公司中担任高级职务的个人的身体素质和诚实度也很重要。

她补充说，该银行还在审查受监管实体中特定门槛的股份方面发挥着作用，并且高度关注该问题。

上周五，在Oireachtas财政，公共支出与改革联合委员会和Taoiseach联合委员会开会之前，中央银行向戴维下达了410万欧元的罚款。

监管机构得出结论认为，这家股票经纪人在2014年的一项交易中违反了几项规定，客户将债券卖给了买方，但并未告知买方是由16名戴维员工组成的财团。

戴维(Davy)的三名高级官员上周末辞职，而国家财政部(National Treasury Management Agency)昨天撤回了该公司作为爱尔兰政府债券的主要交易商的授权。

戴维银行的财务行为总干事德维尔·罗兰德(Derville Rowland)表示：“对戴维的谴责和罚款反映了调查中严重的违反监管规定和加剧因素，包括该公司在首次向中央银行报告此事时缺乏坦诚态度。”在她的开幕词中。

与副行长埃德·西布利(Ed Sibley)一同出席的罗兰女士告诉委员会，强有力的执法行动是中央银行保护消费者和投资者的工作的重要组成部分。

她在声明中说：“这是监管工具包的关键部分。”

“执法行动支持并与其他监管干预措施一起运行，以帮助推动我们所监管公司的治理，风险管理和控制框架中的风险和问题的补救。”

她还说，在结束执法行动时，该银行发布了有关违规，制裁和原因的详细声明，因为它认为“阳光是最好的消毒剂”。

她在声明中说：“公开的执法结果向公司和个人发出了更广泛的信息，以推动整个金融系统的合规性，行为和文化的改善。”

罗兰德女士还告诉委员会，该银行已经完成了141项执法行动，造成了超过1.28亿欧元的罚款，并且还取消了个人资格和禁令。

她还概述了该银行目前如何根据行政制裁程序和适度与诚信制度对公司和个人进行执法调查，并将在适当情况下使用并将继续使用其完整工具包。

但该声明说，尽管该行拥有强大的现有执行权，但它确实认为监管框架要求“在个人问责制方面进一步加强”。

这位代表告诉运输署和参议员说：“我们认为个人问责制框架，包括引入个人行为标准和高级行政人员问责制，是对我们的监督和执行工具包的必要增强，以支持受监管公司的有效文化。” 。

罗兰德女士说，关于阿尔斯特银行计划减少在爱尔兰共和国的业务以及爱尔兰银行计划关闭其三分之一分支机构的话题，这些决定对这些公司的董事会来说是至关重要的。

她说：“如果中央银行希望停止，它不能要求公司在该州继续经营，也不能强迫银行保持分支机构的开放。”

“我们可以确保有条不紊地进行更改;确保在整个客户群和适当级别上仔细考虑了此类决策的影响;并确保公司遵守法规要求，包括《消费者保护法》20123。”

关于保险公司支付的商业中断保险，中央银行代表说，由于他们的监督干预，许多保险公司已经接受并开始解决索赔。

声明还说，对四家酒吧针对FBD的判决是可喜的，具有重大意义，并加强了该行在全系统范围内的监督行动。

“我可以向您确认，所有范围内的公司都接受了判决结果，因此，我们希望所有有效的索赔将由公司根据其索赔处理流程并遵守其法律和法规义务来处理和付款。 ”，罗兰女士说。

关于Covid-19，该银行代表告诉委员会，处理不良债务仍然是监管机构的主要优先事项。

她的声明说，在收到付款中断的172,000名借款人中，有90%的借款人已按现有或延长的期限恢复全额付款，而其余10%的借款人表示需要进一步的支持。

罗兰德女士说：“现在继续根据具体情况并通过更常规的宽容措施继续为借款人提供支持。”