瑞士放宽对小型金融科技公司的反洗钱规定
来源： 2022-01-02 08:00:22
瑞士议会采取了冷静措施，放宽了针对“小型”金融科技公司的反洗钱（AML）规则。
无需独立的AML部门负责监视
就其“草稿条例”而言，“小型”机构是指那些总收入低于150万瑞士法郎（153万美元）的机构。
一项具体的放松措施将是，与银行不同，小型机构可以免除建立具有监督职责的独立反洗钱部门的要求。
FINMA（瑞士金融市场监管局）说：“通常，所有金融机构都必须遵守与打击洗钱有关的类似尽职调查要求。
“但是，由于大多数金融科技执照的申请者可能是规模较小的机构，因此FINMA建议为此类机构引入一些组织上的放松。这些原则现在将在《银行业条例》中阐明。”
为了给您提供一些背景知识，瑞士议会于2018年6月中旬推出了一个新的许可类别，称为金融科技许可，旨在促进金融市场创新。
《银行法》中的这一新许可类别将适用于接受不超过1亿瑞士法郎（1.02亿美元）的公共存款，但不对其进行投资或支付利息的机构。
这些机构将遵守《反洗钱法》（AMLA）及其尽职调查要求。
议会还表示，有必要修改FINMA反洗钱条例（AMLO-FINMA）。
关于AMLO-FINMA的磋商将持续到2018年10月26日。联邦委员会的目标是从2019年1月1日起实施部分修订的《银行法》。如有可能，对AMLO-FINMA的修正案将同时生效。
顺便说一句，在6月发表的一篇观点文章中，祖格·弗格森（Zug IFZ）金融服务研究所的托马斯·安肯布兰德（Thomas Ankenbrand）博士和丹尼斯·比耶里（Denis Bieri）教授讨论了瑞士如何发展成为全球主要金融科技枢纽。
相关文章
猜你喜欢
今日头条
图文推荐
精彩文章
随机推荐