支付宝上线“投顾管家”首批接入5家公募基金，与“帮你投”形成正面竞争丨大厂金融事

原标题：支付宝上线“投顾管家”首批接入5家公募基金，与“帮你投”形成正面竞争丨大厂金融事

记者|张晓云

A股近期的一波回调让不少90后、00后新基民遭遇首次大幅亏损，忐忑不安、不理智的买卖行为正在滋生。市场震荡之际，支付宝又有大动作。

3月22日，支付宝平台的基金页面上线“投顾管家”功能，这一功能聚合了多种有代表性的投顾策略，由南方、中欧、嘉实等首批拥有基金投顾业务试点资格的基金公司提供。据了解，支付宝目前正在进行灰度测试，最终版将在近期上线。

自2019年10月25日证监会启动公募投顾业务试点以来，已有一年时间。该项业务也是监管首次明确表示试点机构可以代客户作出具体投资决策。首批包括公募基金、证券公司、第三方独立基金销售公司、银行在内的四类机构，共计18家试点单位获批展业。

据悉，基金投顾服务旨在帮助投资者解决“基金赚钱基民不赚钱”的痛点，从全市场基金中精选优质牛人牛基，通过资产配置和动态调仓，致力于帮助投资者避免追涨杀跌、捕捉超额收益，从而获得更好的长期投资体验。

中欧基金相关负责人表示，“中欧财富投顾希望能与蚂蚁平台合作发挥各自在投资投研、账户管理及金融科技领域的优势，让更多投资者享受到可及性强、专业的投顾服务。”

支付宝方面也表示，这一服务正在逐步对外展示，易方达、华夏基金也正在接入。“平台将持续开放，欢迎更多机构伙伴接入，希望为投资者提供更多专业省心的投顾服务，探索投资者教育与服务体验的创新。”

事实上，随着资管新规的落地进程，净值化产品不断增加，加上今年基金市场出现波动，无形中增加了投资者做决策的难度和复杂度。

“为满足投资者对专业、省心服务的需求，全委托投顾应运而生。”支付宝投顾平台负责人林思思表示，“智能投顾能帮助投资者根据自身风险收益等需求，匹配合适的投顾策略，通过全委托的投后管理和深度的陪伴，帮助投资者解决选基和配置难、情绪化交易等普遍的问题。”

界面新闻记者注意到，目前投顾平台上接入的投顾服务共有“稳健型”、“均衡性”、“高收益型”三种类型，共十多种策略方案，1000元即可起投。

在国外，投资顾问是高净值用户才能享受的服务，而中国的投顾服务借助金融科技的力量正“飞入寻常百姓家”。自2019年10月首批投顾牌照试点开启后，多家机构相继推出投顾服务产品。其中，蚂蚁集团联合全球最大公募基金Vanguard集团共同推出智能投顾服务“帮你投”，上线一年服务用户超百万，低门槛、小额投资成为特点。

其实，支付宝此前早已推出基金投顾服务。2019年6月，全球最大公募基金公司Vanguard与蚂蚁集团合资成立先锋领航投顾（上海）投资咨询有限公司（下称先锋投顾），蚂蚁（杭州）基金销售公司和先锋领航投资管理（上海）有限公司分别认缴公司51%和49%的注册资本。

当年年底，双方正式宣布建立合作关系，并表示将通过合资公司先锋领航为中国个人投资者提供基金投顾产品和服务，用户最低投资金额为人民币800元（约合113美元）。

先锋领航是首批试点基金投顾业务的机构。目前，旗下“帮你投”服务已在支付宝上线近一年时间，用户数已超一百万，具有低门槛、小额投资的特点，是目前国内最大的在线基金投顾产品。

3月17日，Vanguard突然暂缓在中国申请公募基金牌照申请引起热议。据了解，这是因为Vanguard计划将其中国的资源集中于发展与蚂蚁集团合作推出的基金投顾服务“帮你投”，坚信投顾是未来发展方向。

公开数据显示，全球头部智能投顾公司betterment的用户数超60万，仅次于帮你投。而从资管规模来看，研究机构ResearchandMarkets最新报告显示，到2027年全球智能投顾规模预测将增长到6.2万亿美元。其中，中国智能投顾同年预测将增长到1.1万亿美元，中国基金投顾市场还有巨大潜力。

此次支付宝接入5家基金公司投顾服务意味着先锋投顾将和他们正面竞争。

支付宝方面表示，“为让投资者有多样的服务可选择，未来投顾平台将持续开放，我们欢迎更多合作伙伴一起加入，一起做好投资者教育”。