民生小案丨提供银行卡再截胡诈骗款，警方抓获一名涉嫌“帮信罪”嫌疑人

来源：福田小案 2021-02-09 15:17:56

“买卖银行卡、电话卡及对公账户等行为，为各种电信网络诈骗犯罪提供了便利，公安机关持续加大打击涉电诈黑灰产犯罪力度，斩断电诈犯罪黑灰链条，守护好群众的财产安全。”

——主办民警蓝超华

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买卖公民个人信息、手机卡、银行卡、对公账户等违法犯罪行为，为电信网络诈骗犯罪提供帮助。其中，除了收购银行卡的犯罪分子，还有一些人出售、出借自己的身份信息牟利，因为一些蝇头小利，成为不法分子的帮凶。近日，福田警方抓获1名涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪的嫌疑人，缴获一批涉案银行卡。

▲民警抓获嫌疑人黄某

轻信他人落入骗局

截留赃款非法获利

黄某靠打零工维持日常生活，经济不宽裕的他一直想找兼职，陆陆续续加入了许多兼职群。一年前，黄某在某个兼职群中认识一网名叫“明天过后”的人，对方自称可以帮忙办理贷款，只需要他提供银行卡、U盾及密码、手机卡、身份证照片等资料。黄某自己没有抵押物，无法办理贷款，所以就准备好了所需资料后，交给“明天过后”帮忙办理。

半个月后，黄某联系“明天过后”，想咨询贷款进度，没想到社交账号已经被拉黑，电话也联系不上，担心出问题，他便到银行把银行卡销户。在销户时发现账户中竟然有4010元，随即将该笔资金据为己有。

这次轻信他人却意外获利尝到甜头后，黄某看到了一条发财“捷径”。

这之后，看到有人需要身份信息帮忙注册公司，黄某就应允帮其办事；如果有人发布消息说可以帮忙贷款，他便请他们帮忙办理。几个月内，黄某先后两次将自己新办理的银行卡、U盾及密码、手机卡、身份证照片等资料给他人使用。

资料借出后，一旦联系不上对方，黄某就去银行注销银行卡。在注销银行卡时，看到卡内有钱，他便全部取走。

出借的银行卡涉多宗电诈案

警方上门才知违法犯罪

这轻松到手的钱，很快便被黄某挥霍一空。直到几个月后警方找上门来，他才得知自己出借银行卡的行为涉嫌犯罪，取出的款项都是电信诈骗案的赃款。

原来，帮忙办贷款、找人注册公司这些消息都是幌子，这些人实际是买卖银行卡的犯罪分子。他们利用黄某提供的银行卡为电信网络诈骗提供资金流转渠道，骗取被害人钱财。

掌握了嫌疑人黄某的犯罪事实证据后，民警立即展开侦查，在某宾馆将卖卡其抓获归案。经调查，黄某借出的银行卡涉及多宗电信诈骗案件，累计涉案金额25．6万元人民币，黄某共截留赃款18020元。

目前，嫌疑人黄某已被福田警方依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。