商业银行利用Conpend进行大型贸易融资自动化驱动
来源： 2022-01-28 08:00:33
德国商业银行与Conpend合作进行贸易金融自动化
德国商业银行计划到2020年使贸易融资交易处理中选定的合规性相关预检查的80％自动化。
为此，它与专门从事贸易金融技术的金融科技Conpend合作。
本月初，德国商业银行开始了试点阶段，以使反洗钱流程自动化。在对试点阶段进行评估之后，它计划在2019年进一步展开贸易融资制裁检查的阶段。
Conpend独特地使用光学字符识别（OCR）和渐进式机器学习（ML）从物理文档中提取数据，识别图案和标志偏差。它将使用应用程序编程接口（API）连接到德国商业银行的现有贸易融资处理基础架构，并“为银行创建完整而详细的审计线索，以领先监管机构对报告要求的日益增长的期望”。
银行解释说，贸易融资中选定的和相关的合规性预检查和制裁检查流程的计划自动化仅涉及业务运营，这就是所谓的“第一道防线”。它不影响银行的任何下游内部监督，合规和审计程序。
德国商业银行希望新的业务流程能够显着减少交易处理时间和相关成本，从而提高效率并进一步优化风险控制程序，并增强客户体验。
确定的任何合规风险都将报告给集团合规部门，并根据已建立的风险管理，控制和治理流程对其进行监控和检查。
德国商业银行产品管理贸易服务负责人Enno-Burghard Weitzel指出：“由于手动流程难以跟上不断增长的监管和市场趋势，因此贸易融资交易的处理变得越来越复杂，容易产生更高的风险。”
他说：“但是，我们正在引领变革迈向贸易融资处理的新时代。”
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