华侨银行以人工智能打击金融犯罪
来源： 2021-08-13 08:00:17
华侨银行具有反洗钱的本能
犯罪发生时，华侨银行将不会大惊小怪，因为它已将人工智能（AI）和机器学习（ML）转向了一场大战。
这家新加坡银行说：“在任何一个典型的工作日，华侨银行反洗钱（AML）合规分析师都会登录该银行的交易监控系统，并查找多达数百个他或她必须审查的潜在可疑交易。”
OCBC表示，有了这种费时且乏味的手动拖网，对于特别复杂的交易可能要花费几天甚至长达一周的时间。
为了应对反洗钱监控的“规模和复杂性不断增加”，华侨银行表示，它是新加坡第一家利用人工智能和机器学习来打击金融犯罪的银行。自然，这将减少时间。
华侨银行的交易监控团队及其金融技术部门Open Vault与以色列的专业供应商ThetaRay进行了概念验证（PoC），该交易于今年初结束。
该银行现在处于扩展的PoC和预实施阶段，其中涉及带有附加测试数据的高级测试。总结后，该银行计划全面实施该技术，该技术将于2018年第二季度与其现有交易监控系统并行运行。
早在7月，华侨银行就对该领域的AI表现出兴趣。它试图通过人工智能打击洗钱和恐怖主义融资，从两家初创企业中试用了两种解决方案。涉及的两家公司-BlackSwan Technologies和Silent Three-是Open Vault的一部分。
顺便说一下，几天前，华侨银行的零售和商业银行客户获得了增长。如果使用Apple iPhone X，他们现在可以通过自拍照登录银行的应用程序。该银行表示，这是新加坡第一家提供这种生物识别技术的公司。
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