斯威夫特对印度银行的印度储备银行惩罚轻描淡写
来源： 2022-05-01 08:00:14
斯威夫特（Swift）非常清楚地表明，印度储备银行（RBI）近期采取的一系列惩罚措施与其组织无关。
过去一周，印度央行对19家银行进行了处罚
过去一周，印度央行因未遵守Swift的系统，对包括SBI和ICICI在内的19家银行处以罚款。
FinTech Futures确实报道了有关三家银行因“监管合规性缺陷”而破产的故事。但是，现在有如此之多，涵盖所有事件并不现实。
在最新一轮的印度储备银行司法中，Swift亚太区和EMEA首席执行官Alain Raes告诉《经济时报》和其他印度新闻媒体：“这与银行运营中的STP（直通式处理）自动化有关，与我们无关，也与对帐无关。”
他还强调，这些缺点都不是斯威夫特自己要做的，并表示他们无力监管所有成员。
他解释说，只要发现任何成员机构存在缺陷，Swift都会向各自的监管机构作出举报，并由监管机构召集如何解决该问题的电话。
Raes承认，对于贷方而言，自动化方面的成本相当高昂，但其国家负责人Kiran Shetty很快补充道，欺诈的成本将大大增加。
《经济时报》还提到了去年的旁遮普国家银行（PNB）事件。银行损失了17亿美元的欺诈行为。（200万美元也从印度联合银行被盗。）
当时，印度中央银行向银行发出最后通atum，要求它们必须在2018年4月30日之前将Swift纳入其核心银行解决方案。
据称由钻石交易商Nirav Modi和Mehul Choksi犯下的这种PNB欺诈“是基于对Swift系统的滥用”。
在银行的核心银行系统与Swift平台之间没有集成的情况下，PNB官员对欺诈者深信不疑，向可疑的外国实体发送了几笔付款消息，从而欺骗了该银行。
Raes质疑一个问题，即他们所服务的所有机构是否都将自己的CBS平台与Swift集成在一起，但表示他们一直坚持减少交易中的手动干预，因为许多欺诈是由于手动干预而发生的。
他还说，将成员银行的欺诈行为归咎于斯威夫特是不公平的，因为其作用仅限于将担忧标记为“卫生”政策。
Raes说，该机构列出了16条原则，这是与世界联系的每个机构都必须遵守的原则，并补充说，从自我证明的角度来看，其所有印度客户都遵守这些原则。
作为其为使安全体系结构更强大而不断努力的一部分，它还添加了两个原则。这些是从11条原则列表中得出的，这些原则目前是“建议”列表的一部分。
Shetty补充说，SBI即将通过其gpi（全球支付创新）加入11家印度银行的名单。
在其他最近的新闻中，昨天（3月6日），Swift公开了使用分布式分类帐技术（DLT）进行电子投票的概念证明（PoC）。
上个月，印度储备银行启动了其数字交易监察员计划（OSDT），以纠正围绕数字交易服务的投诉。
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