瑞士信贷丑闻促使瑞士考虑惩罚银行家
来源： 2021-05-31 15:56:00
在一系列丑闻之后，瑞士信贷的愤怒促使瑞士重新思考一个在很大程度上无法触及顶级银行家的体系。
由于家族企业Archegos的倒闭以及无力偿债的英国金融家Greensill支持的数十亿客户投资的减少，瑞士信贷的沉重损失激怒了监管机构。
它们引发了立法者关于对银行家罚款的罕见讨论。这场辩论是金融危机以来关于银行业改革的最大公开讨论。
它的中心是结束当前的自由放任制度，在这种制度下不可能对银行家处以罚款，以复制英国更严格的规则手册。
“银行董事不对他们的行为负责，因为没有必要。没有对管理不善的真正制裁，”瑞士议会的绿党议员格哈德·安德烈 (Gerhard Andrey) 说。
“打击瑞士信贷的丑闻，从莫桑比克到格林西尔，正在损害瑞士的声誉。
“我们提出了一项改革，这意味着如果出现问题，那么经理就会陷入困境，”他说。
安德烈的提议遵循开创性的英国模式，即让金融公司的高层管理人员直接对其行为负责，未来几天将被瑞士立法者讨论。
在瑞士信贷因家族办公室 Archegos 倒闭而损失超过 50 亿美元，并面临与 Greensill 相关的超过 100 亿美元客户投资的一连串法律诉讼之后，辩论已经展开。
一位银行发言人表示，其董事会已展开调查，以“反映这些事件的更广泛后果”，并补充说已对投资银行业务和风险控制进行了管理变更。
一系列丑闻激怒了监管机构 FINMA 的官员。
FINMA 努力追究银行家的责任，因为瑞士的规定只允许在直接参与不当行为的情况下制裁董事，而不是因为一般管理失误。
FINMA发言人告诉路透社，它欢迎有关“优化”“有关个人责任的问题”的讨论，并补充说其他金融中心“比瑞士走得更远”。
他说，目前的瑞士法规只允许经理与违法行为之间存在直接联系，并且不能仅仅表明该人仅是负责人，否则就可以采取处罚措施，例如禁止银行家工作。
尽管瑞士信贷的减记和罚款超过 150 亿美元，并且发生了多起丑闻，但 FINMA 一直在努力控制该银行，持不同意见的股东也未能在今年退休之前罢免其主席 Urs Rohner。
除了 Archegos 和 Greensill 之外，瑞士信贷还有其他问题，包括间谍丑闻迫使其前任首席执行官离职。
其银行家还面临英国和美国的诉讼程序，涉及向莫桑比克提供的贷款，导致其陷入债务危机。
美国检察官去年表示，他们正在调查瑞士信贷在这起价值 20 亿美元的腐败案件中所扮演的角色，该案件源于该银行帮助安排发展莫桑比克海岸防御的贷款。该银行已表示正在与调查合作。
该银行在评论最近的挫折时表示，它已暂停向包括执行董事会成员在内的相关员工支付部分工资，以便在需要时能够收回这笔钱。
瑞士律师兼合规专家莫妮卡·罗斯 (Monika Roth) 表示，银行股东通过在瑞士法庭上就董事的失误向董事寻求正义的代价高得令人望而却步，而且应该让监管者收回董事薪酬。
然而，任何改革都可能遇到阻力。
瑞士银行业协会表示，目前的监管“平衡良好”且严格，任何改进都应考虑到瑞士银行业的“特殊性”。
瑞士发展组织联盟的多米尼克格罗斯预测，瑞士立法者将不愿改变。
“有一种理解，强大的金融中心是瑞士不可或缺的一部分——就像手表和巧克力一样。很大一部分人口从流入的资金中获利，”格罗斯先生补充道。
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