该计划将要求声明运入欧盟的预付卡
来源： 2021-02-13 08:00:52
欧洲委员会（EC）提出的一项打击资助恐怖主义的计划，将要求海关对以邮包或货运方式进出欧盟的预付卡进行海关申报。当前，跨欧盟边界发送或运输的卡不受标准海关申报要求的限制。在柏林发生卡车袭击导致12人死亡，数十人受伤之后，该提议是欧共体反恐融资行动计划的一部分，该计划于2016年2月启动，旨在帮助欧盟国家切断资金供应进行恐怖活动。该行动计划的主要组成部分包括授权海关当局检查进入欧盟的更多类型的商品。
除了检查预付卡的运输，欧盟委员会的提议还要求对进出欧盟的现金实行更严格的控制。根据现行法律，携带超过10,000欧元（10,483美元）的现金进出欧盟的个人必须在海关申报，否则有被没收资金的风险。新计划将使官员能够在“有犯罪活动嫌疑的地方”扣押低于该门槛的资金。这些提案必须获得欧盟各州和欧洲议会的批准，才能成为法律。
消费者携带携带余额超过10,000欧元的预付卡进入欧盟时，该计划似乎不需要消费者声明。在美国，FinCEN先前曾提议实施反洗钱规则，将预付卡重新分类为货币工具，这将要求消费者在将价值超过10,000美元的预付卡运入或运出美国时进行申报。 FinCEN发言人在八月告诉路透社，该提案遭到业界强烈抗议，涉及隐私问题，其中包括隐私问题，该规则正在修订中，有望于明年提交。
欧盟委员会的最新提议是继欧洲官员在2015年11月对巴黎发动袭击之后宣布的旨在阻止恐怖主义资金流入的其他举措之后。2月，EC提出了对第四反洗钱指令的修正案，该修正案将虚拟货币（例如比特币）纳入该指令的范围，要求虚拟货币兑换平台识别并验证使用该平台的人的身份。该委员会还提出了要求预付卡发行商在销售或激活卡时而不是以后验证消费者身份的可能性，该要求可能会造成过多负担，并导致提供商完全停止提供预付产品。计划警告。
