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这张图可以帮助您从这3个重要的股市经验中学到很多

来源:   2020-12-28 16:26:08

第一次查看时,Callan投资回报的周期表看起来与您在高中可能记住的元素周期表非常相似。

但是,这个简单的图表由Jay Kloepfer于1999年创建,包含重要的投资信息,可以帮助您成为更好的投资者。它对每年(从最佳到最差)的各种资产类别的表现进行排名,还可以帮助您教三个重要的课程。

1.上升趋势必须下降,因此请确保您重新平衡

近年来一直处于该性能图表顶部的投资在接下来的几年中可能会变得更糟,而失宠的投资可能会迅速上升并表现出色。从2003年到2007年,新兴市场一直是表现最好的两个市场之一,但是在2008年发生了巨大变化。当市场崩溃时,该资产类别的价值损失了53.33%。

如果您此时拥有新兴市场股票或基金,那么这种巨大的损失可能使您抛售了投资。但是如果有的话,您会错过它在2009年的反弹,当时它的收益为78.51%。从2003年到2007年,美国固定收益是表现最差的资产类别之一,但是在2008年,它成为了对股票市场保持警惕的投资者的避风港,并成为表现最佳的资产类别。

这就是为什么重新平衡投资组合如此重要的原因。例如,如果您在每年年底重新平衡了投资,则您将出售部分表现最佳的股票(其中包括新兴市场),并购买了美国固定收益证券(表现最差的股票之一)。 2008。这可能会减少您的损失。同样,在2009年,您会卖出美国固定收益并回购新兴市场,为复苏做好准备。

2.股市总是回来,所以要保持投资

当您处于熊市之中并且看着您的帐户余额下降时,您会感觉它会永远持续下去。没有尽头,您甚至可能会丢下毛巾,并称其放弃了投资。但是,如果这张图表可以教您什么,那就是股市一直在反弹,而且上市时间比确定市场时机更为重要。

在过去的20年中,股票市场从2000年到2002年遭受重创,然后在2008年再次受到冲击。如果您在2000年代初仅投资于大型股票,那么您的帐户余额将因此减少43.19%三年期间,仅2008年就占37%。在上述每个时间段中,如果您一直保持投资状态,那么您将在四年内收回所有损失。

赔钱令人恐惧,尤其是当您的生计受到威胁时。这种恐惧可能导致投资者做出情感决定,从而使他们付出大量金钱。在2008年,如果您有100,000美元投资于大型股票并出售了您的投资,那么您将蒙受37,000美元的损失。尽管过去并不能保证未来,但看到投资趋势从亏损中恢复过来,可以帮助您长期扎根并进行投资。

3.您无法预测哪种资产类别会做得更好,所以要进行多元化

除非您能看到未来,否则您将不知道哪种资产类别每年将表现最佳。股票是高风险的投资,拥有股票应该使您获得平均更多的回报,但这并不意味着它们总是表现最佳的股票。从2000年到2002年,大盘股是表现最差的资产类别之一。从2005年到2012年,它们处于绩效套件的中间,在2013年至2017年之间,它们是表现最佳的资产类别。

当您无法确定将要发生什么情况或何时发生时,多样化并拥有一小部分东西可以为您提供帮助。多元化将确保您始终拥有一些表现最好的人以及一些表现平均的资产类别。它还可以确保在市场崩溃的情况下,您将拥有一些更安全的投资,例如债券或现金等价物,可以帮助您对冲损失。

历史并不会完全重演,但您可以从过去中学到知识。当您运用所学知识时,您将成为知识更丰富的投资者。使用Callan图表中的这三个重要课程-重新平衡,保持投资和多元化-您可以建立自己的投资组合以取得未来的成功。

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