投资加密货币指数基金

指数基金是一种很好的投资方式。它们价格实惠，很容易投资，而且它们通常会产生可观的回报。考虑到指数基金提供的好处，加密货币指数基金是一个有趣的投资机会。在本指南中，我们将介绍加密货币指数基金的运作方式、它们的不同之处以及它们在 2022 年是否是一个不错的选择。

什么是加密货币指数基金?

加密货币指数基金是一种投资于一组加密货币的金融工具。它包含来自投资者的资金池，他们将资金投入指数基金以实现多元化投资组合。

理解加密货币指数基金的最简单方法是从整体指数基金的概念入手。指数基金是一种共同基金，是基金经理投资于证券的投资者资金池。

虽然共同基金有基金经理，但指数基金没有。相反，它投资于特定的股票市场指数。这些市场指数是代表整个市场部分的证券组。例如，标准普尔 500指数是美国 500 家大型公司的市场指数。

由于指数基金具有被动管理，因此它们的费用往​​往低于共同基金。每种基金的费用称为费用比率，基金按管理资产的百分比收取费用。

总而言之，加密货币指数基金是一种投资于特定加密货币指数的基金。目前，加密指数基金大多是理论上的。建立追踪多种加密货币的传统投资工具的成功尝试并不多。

加密货币与股票与债券指数基金

您可以投资加密货币、股票或债券指数基金。它们之间的区别只是每个人投资的资产类型：

加密货币指数基金投资于加密货币。

股票指数基金投资于股票。

债券指数基金投资于债券。

由于这些投资类型的差异，您的风险水平和潜在回报在很大程度上取决于您选择哪一种。

加密货币比股票和债券更不稳定。对加密货币指数基金的投资将比股票或债券指数基金具有更大的价格变动。您可以获得更大的利润，但也有可能遭受更大的损失。

尽管这可能是好是坏，但对于指数基金来说，这更像是一个负面因素。毕竟，投资指数基金的一个原因是为了分散风险并降低风险。即使您能够通过加密指数基金投资各种加密货币，您仍然将资金投入到一个风险很大的市场。

这些类型的基金之间的另一个重大区别是您将拥有的选择。目前几乎没有任何加密货币指数基金，而股票和债券指数基金则有数百种。

有加密货币指数基金吗?

目前有一种公开交易的加密货币指数基金——Bitwise10 加密指数基金(OTC:BITW)。它于 2017 年推出，最初只对合格投资者开放，但现在对所有人开放。Bitwise 也有几个加密货币指数基金，专供合格投资者使用。

Bitwise 10 加密指数基金试图追踪市值最大的 10 种加密货币，不包括稳定币(旨在追随美元等另一种资产价值的加密货币)。尽管它遵循的加密货币数量是一个优势，但该基金的费用比率高达 2.5%。

公平地说，大多数交易所对加密货币交易收取费用，所以为什么加密指数基金的费用比率更高是可以理解的。但 2.5% 偏高。最好的指数基金的一个好处是它们通常收费低，我们通常建议坚持收费不超过 1% 的基金。

那么，为什么没有更多公开交易的加密货币指数基金广泛可用呢?尽管多年来一直试图推出加密货币基金，但美国证券交易委员会并未批准绝大多数。

值得一提的是，标普道琼斯指数已经创建了加密货币指数。标准普尔加密货币指数系列包括几个不同的指数，旨在跟踪主要数字资产的表现。你不能投资这些指数，但我们可以看到未来跟随它们的指数基金。

如何投资加密货币指数基金

如果您现在希望通过经纪账户或退休计划投资加密货币指数基金，那么选择是有限的。唯一符合要求的基金是 Bitwise 10 加密指数基金。由于它是公开交易的，任何拥有经纪账户的人都可以购买。

虽然没有任何其他可追踪加密货币的传统指数基金，但对于更高级的加密交易者来说，还有另一种选择。一些开发商推出了指数基金代币。这些是通过跟踪一组加密货币充当指数基金的加密货币。

这里有一些例子：

CRYPTO20(CRYPTO:C20)旨在追踪市值排名前 20 位的加密货币。

DeFi Pulse Index(CRYPTO:DPI)旨在跟踪去中心化金融 (DeFi)行业中主要代币的表现。

NFT 指数(CRYPTO:NFTI)旨在跟踪属于不可替代代币 (NFT)行业的数字资产。

这些是较小的代币，因此比主要的加密货币更难找到。投资者通常首先在交易所购买一种较大的加密货币，然后将其转移到区块链钱包中。

然后他们去一个去中心化的交易所(一个没有中央管理机构的交易所)，那里有更广泛的代币选择。他们将之前购买的较大加密货币换成代币化加密货币指数基金。这是一个更复杂的过程，这就是为什么它主要由高级交易者完成。

如何建立自己的加密货币“指数基金”

还有DIY选项。你可以购买你想要的加密货币，并有效地制作你自己的加密货币指数基金版本。以下是如何执行此操作：

在加密货币交易所注册一个帐户。

挑选出构成指数基金的加密货币类型。

决定你要在每个人身上投资多少。

进行采购。

建立自己的加密指数基金的主要优势是成本，并且您可以完全控制它。由于您自己购买加密货币，因此您无需支付任何费用比率。但是，交易所确实会收取交易费用，因此比较顶级加密货币交易所并选择一个负担得起的很重要。

如果这种方法有一个很大的缺点，那就是所涉及的时间。购买多种加密货币需要更多时间，特别是如果您计划根据价格变动重新平衡您的投资组合。时间承诺使得使用大量加密货币很难做到这一点。

考虑到加密货币的流行程度，我们可能会在不久的将来看到更多的加密货币指数基金。就目前而言，大多数投资者可能会发现有更好的方式来投资加密货币，包括购买个人加密货币或加密货币股票。