ESA识别弱点，使大宗交易公司面临洗钱风险
来源： 2022-07-01 08:00:37
欧洲三个监管机构（ESA）–欧洲银行业管理局（EBA），欧洲保险和职业养老金管理局（EIOPA）和欧洲证券和市场管理局（ESMA）–就洗钱活动发表了第二份联合意见（ ML）和恐怖分子融资（TF）的风险影响着欧盟（EU）的金融业。
这些弱点与第四反洗钱指令（AMLD4）相矛盾
ESA发现，在分析了国家反洗钱（AML）并打击资助恐怖主义（CFT）的主管当局（CAs）之后，交易监控和报告可疑交易仍是令人担忧的原因，特别是对于处理大量交易的公司而言）数据。当局担心那些处理业内最多交易的金融机构在其控制框架中存在“弱点”。
这些弱点与第四反洗钱指令（AMLD4）相矛盾，该指令旨在加强欧盟针对ML和TF的内部结构。欧盟成员国应在2017年6月26日之前实施MLD4。ESA有责任每两年提醒业界注意ML和TF风险。
在整个金融领域，对于当局认为可以从CA的建议中受益的公司而言，“充分的业务范围和客户风险评估”仍然难以实现。
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联合意见还发现AMLD4与其他欧盟法律行为之间存在差异。有关授权，适用性和礼节性以及合格资产评估的问题正在研究之中，但有关当局表示，最近的法律框架修订（例如《资本要求指令》（CRDV））已经解决了一些问题。
ESA相信新技术将更好地打击金融犯罪，但同时也指出使用更多技术的另一面，这可能会增加机器学习和转账风险。诸如加密货币之类的新技术是当局“日益关注的领域”，因为缺乏通用的监管制度以及匿名性带来了更大的ML和TF风险。
CA必须“扮演更积极的角色”，并与私营部门更多地接触，以了解新的金融科技产品。还要求这些CA根除有限评估所监控的区域，并审查其监管方法。
当局已经创建了一个交互式工具，使该欧洲共同公民，CA和信贷及金融机构“可以看到所有ML和TF风险的快照”。
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