PayExpo 2019：FCA表示，我们将采取行动，保障不足
来源： 2022-06-13 08:00:53
金融行为监管局（FCA）告诉银行，“将在缺乏足够保障的情况下采取行动”，这会使客户容易遭受损失，他们不太可能收回资金。
FCA付款部门和零售银行业务负责人Maha El Dimachki表示：“保护是一个严重的问题，我们将采取行动，反对那些蔑视监管机构要求的人。”
FCA：正确地隔离资金将直接达到维护的目的
尽管银行制止了1.28亿英镑的欺诈行为，但Dimachki指出，在保护客户资金方面，监管机构在金融机构中遇到的三个主要缺陷。监管机构说，首先，使用隔离的银行往往不了解要分离的资金。其次，公司经常延迟分离资金，导致不利的资金混合。第三，监管者发现公司最初并没有检查他们隔离资金的频率。
如果银行或汇款业务使用隔离方法来满足保护要求，则必须将客户资金与其所有其他资金分开。这种分离必须在收到客户资金后立即发生，并且必须始终保持下去。
迪马奇（Dimachki）表示，正确隔离资金“可以直接达到保障的目的”。她说：“弄错这一点的意义非常严重。”“如果一家公司破产了，而其保护措施还不够完善，那么客户收回资金的可能性就较小。”
监管机构提醒该行业，它已致函500位首席执行官，要求他们进行保护性测试，从而使其采取行动的警告不祥。
Dimachki在谈到马克·扎克伯格（Mark Zuckerberg）的“快速行动并打破事物”的职业道德后说：“要想克服金融犯罪，拐角真的就不会削减。”
根据监管机构的要求，做对的公司是不断进行记录和监视的公司，而又没有他们“拉短合规性”的态度。产品上有明确说明，具有正确的许可证并在实践中集成了合规性，因此不是繁琐的工作的人很可能是通过防护测试的人。
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